Captar Investidores para o Equity Crowdfunding: Os 5 passos

Para captar de investidores para o Equity Crowdfunding é preciso ter uma estratégia bem pensada, exigindo do empreendedor tempo e energia.

Obter recursos financeiros é essencial para a sobrevivência e crescimento do negócio em diversos momentos do desenvolvimento da empresa.

E, observando as formas para se captar investidores, vale lembrar que é importante olhar com cuidado as possibilidades.

Além disso, é necessário fazer uma completa avaliação do mercado e da situação atual da sua empresa.

Isso porque, da mesma forma que um investimento externo poderá tirar o seu negócio de uma situação financeira difícil, o relacionamento com esses investidores, se não for bem delimitado no fechamento da parceria, pode ocasionar dores de cabeça futuras.

Então, para facilitar seu processo de decisão, trouxemos neste post os cinco principais passos para captar investidores para o Equity Crowdfunding.

Qual a importância de captar investidores para um projeto?

Sem verba, fica quase impossível dar andamento nas atividades do seu empreendimento.

Um negócio que está no seu início ou que está prestes a avançar em uma nova fase, precisará de recursos financeiros para se desenvolver.

Então, é nesse cenário que o equity crowdfunding se torna crucial para o avanço dos trabalhos.

Pois elimina a burocracia da busca por empréstimos junto aos bancos ao mesmo tempo em que garante o capital de giro necessário para que a empresa permaneça no mercado de maneira competitiva.

Além disso, outro ponto fundamental de se ressaltar é que através do equity crowdfunding, você vai agregar à sua empresa uma grande quantidade de investidores que confiam no potencial do seu negócio e abraçam a sua ideia.

E nesse quesito é que podemos notar o surgimento do marketing de recomendação, que é quando os próprios investidores se tornam quase que advogados, divulgadores da sua marca.

Sendo assim, eles irão utilizando e divulgar os seus serviços ou produtos para outras pessoas, seja presencialmente ou por meio das redes sociais.

Como captar investidores para a minha empresa?

A forma mais rápida e eficiente para captar investidores para a sua empresa é por meio de sites especializados no serviço de captação para equity crowdfunding. 

Além disso, escolher uma plataforma regulamentada para fazer essa ponte entre sua empresa e os potenciais investidores vai te poupar tempo e energia.

Como captar investidores anjo?

O primeiro passo para atrair os investidores anjo é garantir que sua empresa tenha um plano de negócios completo e bem estruturado.

Então, foque na descrição detalhada dos produtos e serviços ofertados, no planejamento de marketing e planejamento financeiro. 

Além disso, não deixe de fora a análise minuciosa de mercado: com foco no seu público-alvo, no segmento de mercado, no mapeamento da concorrência, risco do negócio e participação de mercado.

A localização geográfica do seu empreendimento também é fundamental para atrair investidores anjo.

Isso porque, no geral, o investidor anjo busca por empresas localizadas no seu entorno, em um raio de aproximadamente 200 km.

Sendo assim, o investidor anjo não entra no negócio apenas com o aporte financeiro, mas trazendo também sua experiência, conhecimento e contribuições para ampliar a rede de relacionamentos da startup.

Além disso, a proximidade geográfica facilita a participação ativa dos investidores no gerenciamento do negócio.

Com o crescimento do uso da internet para a comunicação entre os membros das equipes nas empresas, esse quesito geográfico tende a perder força. Mas, sempre que possível, leve em consideração o local de instalação de sua empresa.

Contar com um time que realmente ama o que faz certamente será também observado pelos investidores.

O quê os investidores procuram em uma oportunidade de investimento?

Ao buscar as oportunidades de investimento em uma startup, os investidores observam se a empresa atende a alguns critérios básicos. São eles: escalabilidade, inovação e amplitude de mercado.

Mas, não basta atender a esses três requisitos com maestria. É necessário conseguir apresentá-los da forma correta aos potenciais investidores. 

Sendo assim, busque mostrar sua ideia de forma objetiva e clara, demonstrando que seu negócio tem potencial para gerar um alto retorno. 

Se hoje você leva mais do que três minutos para apresentar sua proposta, treine formas de criar um discurso mais conciso, desde que que continue convincente.

Quais são os meios mais usados para captar investidores?

Existem diversos meios para a captação de investidores.

E o que você deve fazer para escolher a melhor via de obtenção de recursos é analisar a conjuntura da sua empresa e as opções disponíveis no mercado.

Então, confira os principais meios para captar investidores:

1. Bootstrapping

Em termos de investimento, pode ser visto como o primeiro passo. Dessa maneira, quem investe nesse modelo é o responsável pelo negócio, sem auxílio de investimentos externos.

A vantagem é que dessa forma, se inicia a empresa sem sócios e sem dividir o equity.

2. Investimento anjo

Ocorre por meio da destinação de capital próprio de empresas físicas para novos empreendimentos.

De forma geral, acontece com empresas que apresentem um alto potencial de retorno, como forma de alavancar seu crescimento.

Nesse modelo, o investidor terá uma participação minoritária na empresa, enquanto contribui, não só com o quesito financeiro, mas com todo o seu know-how.

3. Incubadoras

Em busca da criação ou do desenvolvimento de empresas de micro e pequeno porte, as incubadoras estimulam o empreendedorismo, fortalecendo as startups para prosperarem no mercado.

Direcionadas para empresas em seu estágio inicial de atuação, apoiam e estruturam pontos como a modelagem do negócio, as técnicas de apresentação, a gestão tecnológica e a assistência jurídica, entre outros.

4. Aceleradoras

É um tipo de incubadora que funciona a partir de um processo de treinamento e consultoria, com uma maior complexidade e maior tempo de investimento do que as incubadoras comuns.

5. Capital semente

Modelo voltado para empreendimentos que já tenham produtos no mercado, mas ainda sem a devida projeção, e que tenham faturamento mediano. Tem como destino a capacitação financeira e gerencial da startup.

Dessa maneira, o capital semente será usado para organizar e implementar operações, geralmente nas fases iniciais do processo, que são: o estágio de concepção e o estágio de desenvolvimento de protótipos.

6. Venture Capital

Modalidade direcionada para empresas de médio porte, que permite ao investidor adquirir participação acionária, em busca da valorização das ações.

De modo geral, o Venture Capital é feito para empresas que apresentam alto potencial de valorização e que já tenham um faturamento expressivo, de maneira a potencializar seu crescimento.

7.Financiamento bancário

É a captação de recursos feita junto à instituições financeiras, sejam elas privadas ou públicas.

Essa modalidade só é possível para empresas que já estejam no mercado, uma vez que estar em atividade é um requisito básico para a aprovação desse formato de financiamento.

8. Subvenção econômica

Aporte financeiro efetuado com a aplicação de recursos públicos não reembolsáveis.

É geralmente destinado a agências de fomento e inovação pública, como aquelas ligadas à universidades.

E em troca do investimento financeiro, as instituições obtêm um percentual da propriedade intelectual do que for desenvolvido.

9. Venture Building

Mescla características de incubadoras, aceleradoras e Venture Capital, ofertando estrutura física, planejamento estratégico e captação de recursos.

Os venture builders ajudam na construção do negócio e se responsabilizam ainda por atividades como a obtenção de recursos humanos para a startup e a execução de campanhas de marketing.

10. Crowdfunding

O “financiamento coletivo”, como também é chamado, certamente é um dos meios de captação de investimento mais conhecidos e é voltado principalmente para o financiamento de tecnologias e de obras culturais, como filmes, peças de teatro, shows, livros, etc, além de startups.

Funciona em ambiente online, com o recebimento de doações. E os contribuintes não terão direito de participação na empresa.

11. Equity Crowdfunding

Uma variação do crowdfunding, o Equity Crowdfunding é o modelo mais utilizado no caso do financiamento coletivo para startups. A diferença é que, nesta modalidade, o investidor receberá ações da empresa como contrapartida pelo seu aporte.

Cuidados que é preciso ter na relação com seus investidores

É importante deixar claro os valores da sua empresa, para atrair investidores que tenham uma visão parecida com a linha de atuação da sua organização.

Então, à medida em que a startup se mostra capaz de superar expectativas e conquistar mercado, o relacionamento com os investidores se fortalece.

Os investidores precisam acreditar na empresa, nos serviços ou produtos desenvolvidos por ela.

Além disso, é fundamental para o crescimento do seu negócio desenvolver um bom relacionamento com esses agentes.

Para isso, é preciso estabelecer uma comunicação transparente, mantendo-os informados sobre o que possa ser do seu interesse, como resultados periódicos.

Estruturar os processos da empresa garante maior confiança junto aos investidores.

Caso percebam que a empresa não mantém processos firmemente estruturados, pode ser que parem os investimentos ou procurem outras startups para impulsionar.

Além da manutenção do contato constante, você pode organizar eventos em ocasiões especiais, com a presença dos seus investidores. Eventos complementam a estratégia da empresa de relacionamento com os investidores, pois é uma oportunidade para conversar com cada um em particular e com todos ao mesmo tempo.

Viagens corporativas podem ser uma boa maneira de engajar os investidores.

Nesse tipo de evento, é importante contar com uma parceria de empresa especializada em viagens.

Dessa forma, você garante que tudo sairá como previsto, terá mais tempo livre para se dedicar aos seus convidados e ainda pode economizar, visto que as empresas desse setor já possuem fornecedores de confiança com preços atrativos.

Esteja sempre disponível para conversar. Como os investidores possuem uma ampla visão de mercado, podem atuar como mentores para a sua empresa.

Invista em assessoria de imprensa para conquistar espaços em importantes veículos comunicação.

Ao conseguir divulgar dados e iniciativas da sua empresa, você atrai os olhares de novos investidores, enquanto mantém os atuais bem informados.

Como captar investidores por meio do Investimento Coletivo Imobiliário?

A captação de investimentos acontece por meio de uma plataforma de investimentos autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Nesse ambiente é feita a divulgação da oferta, a captação dos recursos e o envio do valor para a empresa.

Geralmente, as plataformas recebem um percentual da transação, como pagamento pela viabilização da transação.

Análise de cases antigos

Observe o histórico de captação da plataforma. Procure detalhes sobre processos já feitos e veja os retornos obtidos, tanto para as empresas beneficiadas, quanto para os investidores.

Escolha da plataforma ideal

A plataforma de equity crowdfunding é a total responsável pela seleção das empresas que receberão o investimento imobiliário, bem como a análise do perfil dos investidores.

Então, para escolher a plataforma ideal para o seu perfil, observe atentamente alguns quesitos, como o processo de análise de crédito da empresa captadora e o propósito da plataforma (seus pilares éticos, missão, visão, valores, objetivos e pautas).

Além disso, não se esqueça de averiguar a regularidade da plataforma junto aos órgãos responsáveis.

No caso do investimento coletivo, por exemplo, o órgão regulador é a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Neste cenário, a Vangardi desponta como uma plataforma que oferece o melhor benefício, tanto para investidores, quanto para empresas captadoras de recursos. 

Deixar claro o seu objetivo

O aporte financeiro pode ser requerido para diversas finalidades.

A mais comum é a expansão das operações.

Mas pode ser necessário o investimento em tecnologia, pagamento de dívidas, entre outras ações.

Deixe claro para os seus investidores qual é o objetivo da abertura da sua empresa para o financiamento coletivo, de forma a manter as expectativas alinhadas entre as partes envolvidas.

Estabelecer metas alcançáveis

Ao apresentar seus objetivos, tenha em mente que é necessário também apresentar metas alcançáveis.

A viabilidade da proposta será um dos principais fatores analisados pelo investidores e tem papel decisivo na adesão ao projeto.

Manter a documentação em dia

Um bom planejamento estratégico precisa ser feito todo ano e atualizado mensalmente para ser apresentado aos investidores.

Além de prestar contas do desenvolvimento da empresa no período, os relatórios, indicadores e planos de negócio, devem conter uma minuciosa coleta e análise de dados internos e externos à empresa.

Captação de Investidores da Vangardi: Conheça o passo a passo

Então, veja abaixo como é feita a captação de investidores da Vangardi.

Análise da emissora

Histórico / Track Record

É essencial entender e avaliar o histórico de atuação da empresa. Analisamos seus projetos passados e já concluídos, seus resultados e a experiência da empresa com projetos similares.

Saúde Financeira

A saúde financeira da empresa passa por uma vasta verificação.

Então, avaliamos todos os documentos e registros financeiros da empresa, como seu Balanço, o DRE, além de fazer consultas ao seu histórico no Serasa / SPC, garantindo que está em dia com seus demais financiamentos e dívidas. 

Referência de terceiros 

Neste ponto, buscamos mensurar qual a reputação da empresa do mercado.

No entanto, não só dentre outras empresas, mas no seu posicionamento e compromisso com fornecedores e, principalmente, no seu relacionamento com clientes e parceiros.

Análise do projeto

Estudo de viabilidade econômica

Fazemos estudo aprofundado para avaliar se o projeto é economicamente viável, considerando diferentes cenários de vendas e valores.

Estudo de mercado

Recebemos das construtoras e incorporadoras um estudo de mercado para compreender seu real potencial de vendas.

Sendo assim, esse material é estudado e comparado com demais projetos feitos com sucesso na mesma localidade, para que possamos mensurar e estruturar seu valor de venda e demais projeções. 

Projeto arquitetônico 

Alinhado com nossos valores e melhores práticas de mercado, buscamos por empreendimentos modernos e inovadores, que sejam capazes de atrair compradores com facilidade. 

Documentos e aprovação

Nesta fase, toda a documentação do empreendimento passa por conferência: desde o alvará para construção, registro de incorporação outros documentos relativos ao projeto e terreno, bem como os títulos de propriedade.

Então, ao final deste trabalho, aprovando o empreendimento, iniciamos a análise do financiamento e o processo de emissão.

Análise do financiamento

Definição de garantias

A Vangardi preza em trazer segurança aos investidores em suas captações. Então, avaliamos as possíveis garantias que a empresa e/ou sócios podem oferecer para acrescentá-las ao contrato de investimento.

Analisamos a capacidade de prestação de garantias, se necessário, para o seu efetivo cumprimento, podendo ser a fiança pessoal dos sócios da empresa emissora, garantias imobiliárias reais, trava de recebíveis, dentre outras soluções. 

Execução de garantias

Trabalhamos muito para que o processo de financiamento coletivo ocorra com segurança, escolhendo empresas e projetos com alta propensão de sucesso.

Mas caso seja necessário executar uma garantia, tudo estará explicitamente elencado no contrato de investimento.

Tentamos assegurar ao máximo que, em caso de insucesso da operação, o investidor, será pago corretamente, conforme o que foi estabelecido previamente.

Definição dos juros

Os juros a serem cobrados da emissora para remuneração dos investidores, são calculados com base em nossos modelos matemáticos.

Além disso, analisamos o risco do projeto, o prazo, as taxas do mercado, e observamos também em qual etapa o empreendimento se encontra, além de assegurar que a empresa está capacitada para assumir a dívida.

Conclusão

Portanto, uma das principais vantagens de se obter o financiamento por meio de equity crowdfunding , é que os investidores que entram no projeto assumem os riscos do negócio junto com você. 

Além disso, quando efetuado por meio de uma plataforma séria, os riscos da transação são minimizados por meio dos estudos minuciosos que são feitos junto às empresas captadoras. 

Do outro lado, para quem busca uma opção de investimentos, o modelo equity crowdfunding torna o processo acessível. 

Então, visto que, anos atrás, para investir em startups era quase obrigatório que o investidor fosse um profissional ou de fosse um fundo de Venture Capital.

No entanto, atualmente, por meio de plataformas autorizadas, qualquer pessoa pode investir em startups da mesma forma como investiria na Bolsa de Valores, por exemplo.