Day trade: significado, como funciona e conceitos para iniciantes

Quando pensamos em coisas que estão se popularizando e que vem sendo um desejo de muitos, não podemos deixar de falar dele: o Day Trade.

Essa é uma atividade que nos últimos anos tem ganhado a preferência de muitos brasileiros que começaram a perceber que existem oportunidades excelentes de lucro na Bolsa de Valores.

O que antes tinha um acesso não tão democrático, se restringindo apenas aos grandes investidores e aos fundos de investimento, atualmente também está ao alcance popular e comum. Ou seja, qualquer pessoa com acesso à internet pode operar neste mercado.

Neste artigo, você irá entender realmente o que é o Day Trade. Iremos explicar tudo o que você precisa saber e vamos também desvendar todos os principais detalhes sobre esta modalidade tão popular e cobiçada da Bolsa.

O que é day trade?

O Day Trade é uma modalidade de investimentos da Bolsa de Valores que permite que o trader (negociador) efetue operações de compra e venda de ativos e finalize as operações no mesmo dia.

Quem opera Day Trade não deixa suas operações de compra e/ou venda posicionadas por mais de um dia, pois uma operação começa e termina durante o mesmo pregão.

De modo geral, o Day Trade se dá quando um trader compra e vende uma ação no mesmo dia, visando lucrar com a mudança de preços das ações em poucas horas ou até mesmo minutos.

Se você comprar uma ação às 11:00 da manhã por R$ 10,00 e vender esta mesma ação às 16:00 da tarde por R$ 11,00 essa foi uma operação de Day Trade.

Na modalidade de Day Trade, os investidores (traders) se beneficiam dos movimentos que o mercado faz diariamente, fazendo a busca de lucros no curto prazo e com muita agilidade.

Devido à grande agilidade que possui e pelo seu potencial de alavancagem, a modalidade de Day Trade é uma das opções dentro da Bolsa que tem o maior potencial de retorno, sendo ela a preferida por muitos investidores de sucesso espalhados pelo mundo.

Embora seja bem popular atualmente e esteja bem democrático, isto é, que se difundiu para o público comum, há algum tempo atrás era explorado quase que de forma exclusiva por profissionais.

Graças ao avanço da tecnologia e ao acesso deliberado à informação oferecido pela internet, o Day Trade tem se tornado uma “arma poderosa” para que investidores comuns possam atingir seus objetivos (e até ultrapassá-los).

Significado da expressão day trade

Day trade é uma expressão que vem do inglês, cujo significado, quando feito em uma tradução livre para o português, quer dizer “transação do dia”.

No mercado financeiro, este é o nome que recebem as operações de compra e venda de ações que ocorrem no prazo máximo de um dia – ou em um só pregão.

O profissional que realiza esse tipo de transação é chamado de day trader, ou seja, aquele que opera o day trade. Quando alguém faz day trade, também pode-se dizer que esta pessoa está fazendo o chamado “day trading”.

O que são as ações?

Para que o seu entendimento seja facilitado, vamos usar uma metáfora para ilustrar o que é uma ação:

Digamos que a empresa X seja uma torta de maçã. Neste exemplo, as ações seriam as fatias desta torta, que podem ser adquiridas através de compra por qualquer pessoa que tenha interesse em garantir o seu pedaço do doce.

Para que isso possa acontecer, a empresa que terá suas ações vendidas deve ser uma Sociedade Anônima de Capital Aberto e precisa obrigatoriamente estar registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é o órgão estatal responsável pela regularização e fiscalização do mercado de valores mobiliários brasileiros.

Day trade para iniciantes

Agora que você já tem o mínimo de noção sobre o que é o day trade, falaremos um pouco mais a fundo sobre o tema, para lhe auxiliar e orientar a respeito deste mercado tão vasto e cheio de possibilidades.

O que é trader?

Trader é o nome que se dá para a pessoa que efetua transações de compra e venda de ativos na bolsa de valores. O objetivo é que se possa aproveitar a volatilidade do mercado para fazer as operações e obter lucro com a compra ou venda dos ativos.

O conceito de day trader, no entanto, é usado para as pessoas que buscam por ganhos no curto e curtíssimo prazo. Esse profissional também é chamado de especulador, pois se diferencia dos investidores, que são os traders que operam com uma visão mais a longo prazo.

Alguns traders realizam as suas operações apenas para fazer um complemento ao salário do trabalho, já outros, fazem disto uma profissão.

Outra característica do especulador é que ele pode ser uma pessoa tanto jurídica quanto uma pessoa física, que faz a negociação de ativos e derivativos financeiros.

Independentemente de quem é o profissional de trading, os seus resultados vêm exclusivamente do seu conhecimento de mercado financeiro.

É necessário aprender a operar conforme as movimentações que o mercado faz, a partir de fatores de relevância, como contextos políticos, econômicos, sociais e corporativos.

Quem pode ser trader?

Antigamente o acesso a esse tipo de operação era bem restrito, mas atualmente, com o surgimento de diversas corretoras e plataformas online que fazem o intermédio de compra e venda de ações, qualquer pessoa pode se tornar um day trader.

Não é necessário que se tenha uma formação nem certificados específicos para atuar no mercado, mas extremamente importante para o investidor entender como o mercado financeiro funciona, para que ele possa saber como embarcar nessas operações.

Se você ainda não está muito familiarizado com os investimentos em ações, é recomendado que você estude e se aprofunde um pouco mais para não perder dinheiro.

Uma ótima opção, é você começar devagar, estudar e entender as regras do jogo e só então ir para o “campo de batalha”.

Antes de você começar a investir o seu dinheiro nesta atividade, é importante que você saiba que este é um mercado que, além de oferecer oportunidades incríveis de ganhos, também é feito de muitos riscos na hora da especulação.

Você deve estar disposto e ciente de que estará exposto diretamente à volatilidade do mercado.

Então, o primeiro passo que você precisa dar para se tornar um trader de sucesso, é conhecer o seu perfil de investidor e ter bem alinhadas às suas expectativas com a especulação.

Como virar um trader do zero?

Abaixo, listamos algumas das coisas que você precisará fazer para se tornar um trader do zero. E são elas:

• Aumentar o seu nível de conhecimento

Ter um bom conhecimento sobre o mercado financeiro é imprescindível e o trader deve sempre estar em busca de mais para se manter atualizado. Não importa qual estratégia você opte por utilizar para lhe guiar em suas negociações, é importante estudar e se aprofundar cada vez mais no assunto.

Para estar sempre se atualizando você pode, por exemplo, buscar informações sobre análise técnica das tendências do mercado em livros, cursos, vídeos etc. É interessante que você acompanhe cotidianamente os eventos que influenciam a movimentação do mercado.

• Ter um bom controle emocional

Ter controle emocional é um dos maiores desafio para o trader, pois quando se trata da possibilidade de perder ou ganhar muito dinheiro, as emoções ficam à flor da pele. Esta é uma questão que pode prejudicar o seu desempenho.

Em vários momentos, você pode se desequilibrar emocionalmente diante do medo ou da euforia causada pela movimentação do mercado e acabar realizando operações emocionais.

Quando o trader opta por fazer suas operações no modelo de day trade (no curto prazo), isso exige muito da sua racionalização. Isto é, você precisa tomar cuidado para não deixar que as emoções afetem suas decisões e o façam abrir mão da sua estratégia.

Uma dica bem importante para lhe ajudar a evitar esses problemas, é você ter em mente qual é o equilíbrio entre o capital que você se sente confortável tanto para ganhar quanto para perder.

Também é necessário que você controle a sua ansiedade para fazer escolhas racionais no mercado.

Ao longo do dia (um pregão), a cotação dos ativos e derivativos apresenta uma alta volatilidade, ou seja, varia muito. Isso faz com que seja tentador realizar operações de forma impulsiva. Mas lembre-se de não se precipitar.

O foco e a convicção com certeza irão lhe ajudar a ter consistência.

• Definir uma estratégia

Como você já viu anteriormente, um trader não pode operar se baseando em sua intuição ou entrar para esse mercado para fazer apostas. É crucial que se tenha uma estratégia bem definida.

De modo geral, os especuladores fazem uma análise do mercado a partir de gráficos, procurando por padrões e tendências de alta e de baixa na movimentação dos preços.

Fazendo essas análises, o trader consegue identificar os momentos em que acredita ser mais vantajoso fazer uma entrada ou a saída das operações. Existem também algumas estratégias bem úteis para minimizar riscos, o que pode servir de complemento para o seu método de operação.

• Alinhe seus objetivos com seu perfil

Por fim, você precisa ter bem claros e definidos os seus objetivos dentro do mercado para que você possa fazer o alinhamento com o seu perfil de trader. Isso vai lhe ajudar a definir qual caminho seguirá. Também ajuda na hora de fazer o ajuste das estratégias para as metas buscadas.

Junto a isso, procure definir um bom plano de ação para fazer as suas operações dentro do mercado. Pense, por exemplo, em quanto tempo você vai precisar se dedicar para alcançar os resultados que deseja na renda variável.

Como funciona o day trade?

Agora que você já tem uma boa noção do que se trata, falaremos sobre como o day trade funciona na prática. Basicamente, esta modalidade é composta pela compra e venda de ações em um único dia – tanto a venda seguida da compra quanto a compra seguida da venda.

Como realizar na prática o day trade?

• Venda seguida da compra: o trader vende um lote de ações às 15h pelo valor de R$30 cada e, às 16h, compra novamente os papéis pelo valor de R$28 – lucrando R$2 por ação;

• Compra seguida da venda: o trader compra um lote de ações às 14h pagando R$20 por ação e, às 16h, faz a venda de cada papel por R$21 cada – ganhando R$1 por ação.

Horário de operação do day trade

As operações de day trade são efetuadas na B3, no horário em que o pregão está funcionando, igualmente às negociações comuns que têm um tempo maior de duração.

A abertura do pregão se dá às 10 horas da manhã e o mercado fica aberto até às 16h55 – nos 5 últimos minutos, até as 17 horas, ocorre o chamado “call de fechamento”.

Vantagens do day trade

• Alavancagem: você pode investir em day trade sem ter, obrigatoriamente, o dinheiro total que seria necessário para comprar as ações – você só precisa dar uma garantia de que pode pagar. Assim, você só precisará pagar pelas suas perdas ou receber o lucro que tiver nas operações;

• Agilidade: por se tratar de uma operação que acontece em um único dia, permite que você possa aproveitar as oscilações na bolsa para ter um ganho rápido;

• Possibilidade de ganhar com a queda: além de você ter a possibilidade de ganhar com a valorização das ações, também é possível lucrar ao vender ações e depois comprá-las por um preço menor, como acontece nas quedas de preços;

• Liquidez: o lucro das operações fica disponível para que você possa fazer o saque em torno de 24 horas;

• Controle de prejuízo: para não ter grandes perdas quando elas chegarem, você pode programar a venda das ações automaticamente no caso de elas desvalorizarem e chegarem em um preço que você determina como ponto máximo de prejuízo – mecanismo chamado de stop loss.

• Possibilidade de ganhos altos em um curto prazo: como estas são operações realizadas em um único dia, é bem possível (mas jamais garantido) que você possa ganhar dinheiro muito rapidamente.

Desvantagens do day trade

Assim como tudo na vida, o day trade não é feito apenas de vantagens. É importante estar atento também às desvantagens, pois quando se enxerga apenas o lado bom, a tendência é que as frustrações sejam maiores.

Embora exista um controle de risco como o stop loss, que evita prejuízos maiores, o day trade é uma operação de risco e pode trazer grandes perdas, dependendo de como você fizer. Por isso, é indicado que você busque cada vez mais conhecimento sobre o mercado financeiro.

Além disso, por se tratar de uma modalidade de investimento muito dinâmica, é preciso que você disponha de tempo para poder acompanhar as movimentações do mercado em tempo real. Caso contrário, você pode perder o momento exato para fazer as suas melhores operações.

Conceitos importantes relativos ao day trade

Abaixo listamos alguns conceitos importantes relativos ao day trade. Confira!

Stop loss

A expressão Stop loss vem do inglês e, em uma tradução literal para o português, significa “interrompa o prejuízo”. Ele é um mecanismo que limita o prejuízo máximo que você está disposto a ter, no caso de o preço de uma ação cair até um determinado ponto.

Com o stop loss, o investidor pode decidir um valor exato que, ao ser atingido, as ações serão vendidas automaticamente – impedindo que ocorram perdas maiores.

Stop gain

Também do inglês, a expressão stop gain, quando traduzida para o português, significa “interrompa os ganhos”. Este é o mecanismo que automatiza a venda dos papéis no caso da valorização até determinado valor.

Com o stop gain definido, o day trader não tem a necessidade de ficar acompanhando a variação de perto, pois quando o “alvo” for atingido a negociação será finalizada automaticamente.

Alavancagem

Com a alavancagem, o trade tem a possibilidade de fazer day trading sem precisar pagar pelas ações. Tudo o que ele precisa, é ter uma margem de garantia para que possa negociar até 10 vezes seu valor e pagar somente pelas perdas ou, então, apenas receber o lucro das operações.

Para que fique mais fácil de você compreender, vamos usar um exemplo:

Um investidor que fez a compra de R$ 1.000,00 em ações de uma determinada empresa e as vendeu algumas horas depois por R$ 1.500,00, não precisará pagar pelo valor investido – apenas irá receber o lucro de R$ 500,00 em sua conta.

Por outro lado, caso o preço das ações caia para R$ 900,00, ele precisa pagar apenas a diferença de R$ 100,00.

Margem de garantia

Este é o valor que é depositado na corretora que possibilita a negociação em day trade usando o método de alavancagem. Assim, se o trader possuir R$ 1.000,00 na carteira, ele poderá negociar até 10 vezes seu valor – isto é, até R$ 10.000,00.

Inúmeras corretoras, inclusive, aceitam como margem de garantia os investimentos em CDB’s, Títulos Públicos, dinheiro ou até mesmo outras ações.

Zerar a posição

Isso acontece quando o day trader vende o mesmo número de ações que ele comprou, ou quando ele faz a compra da mesma quantidade que vendeu. Daí a expressão “zerar a posição”.

Tributação e taxas sobre a operação do day trade

Só está sujeito a pagar tributos o trader que tiver lucros e não tiver prejuízos anteriores para serem compensados. Isto é, precisa-se calcular os ganhos e perdas do último mês para verificar se é necessário pagar impostos ou não.

A alíquota é de 20% sobre o lucro líquido já descontado o custo de corretagem. O trader que obteve um lucro líquido de R$ 10.000,00, por exemplo, precisará pagar o valor de R$ 2.000,00 de tributos.

O pagamento pode ser feito através do Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF). Tudo o que o investidor precisa fazer, é gerar o documento e pagar como se fosse um boleto comum.

É possível ficar rico com day trade?

Um day trader que ganha em média R$ 10.000,00 por mês, mas gasta tudo o que ganha, vai continuar ganhando por volta de R$ 10.000,00 para sempre. Por ser incapaz de guardar uma parte do que ganha, nunca poderá ficar rico de verdade.

A única maneira possível para se enriquecer com o day trade, é gastar menos do que se ganha. Você precisa reinvestir seus lucros, pois isso possibilitará que você faça milhões no futuro e aí sim, será muito rico.

Para falar bem a verdade, qualquer pessoa pode fazer muito dinheiro com day trade, porém, somente se essa pessoa deixar o capital crescer. Ela até pode fazer um bom dinheiro como day trader, mas não ficará rica por isso, a menos saiba usar os juros compostos a seu favor.

Plataformas de day trade

Abaixo, listamos algumas das plataformas mais confiáveis para se fazer day trade hoje. São elas:

• BTG Pactual Digital;
• XP Investimentos;
• Rico;
• Clear;
• Genial Investimentos;
• CM Capital;
• Órama;
• Inter;
• Toro Investimentos;
• Nova Futura.

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Conclusão

Agora que você já sabe o que é o day trade e como esse mercado funciona, esperamos que, caso você decida embarcar nesse oceano de oportunidades que é o mercado financeiro, que você se dedique aos estudos para entrar com o pé direito.

Você viu ao longo deste texto, que, por mais tentador que possa ser, este também é um mercado que oferece bastante risco ao investidor.

Por isso, é importante tomar cuidado e saber que, além da possibilidade de ganhos incríveis, para as perdas o mesmo também vale.

Nós da Vangardi temos o prazer em poder lhe servir e estaremos aqui para o que você precisar.